WWW.KONF.X-PDF.RU
БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА - Авторефераты, диссертации, конференции
 

Pages:   || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 6 |

«Проблемы правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков ...»

-- [ Страница 1 ] --

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего

профессионального образования «Московский государственный юридический

университет имени О.Е. Кутафина (МГЮА)»

На правах рукописи

Шония Анна Отаровна

Проблемы правового регулирования трансграничных корреспондентских

отношений коммерческих банков

12.00.03 – гражданское право,

предпринимательское право, семейное право,

международное частное право



Диссертация на соискание ученой степени

кандидата юридических наук

Научный руководитель кандидат юридических наук Мажорина Мария Викторовна Москва – 201

СОДЕРЖАНИЕ

Введение ……………………………………………………………………..

Глава 1. Понятие и формы трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков Соотношение понятий «межбанковские отношения» и §1.

«корреспондентские отношения». Формы корреспондентских отношений коммерческих банков……………………………… 1 Особенности трансграничных корреспондентских отношений §2.

коммерческих банков…………………………………………… 2 Глава 2. Особенности регулирования трансграничных корреспондентских отношений Международное правовое регулирование трансграничных §1.

корреспондентских отношений………………………………... 4 Коллизионно-правовое регулирование трансграничных §2.

корреспондентских отношений………………………………… Источники негосударственного регулирования §3.

трансграничных расчетных отношений банковкорреспондентов………………………………………………… Глава 3. Тенденции правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений Нормы экстерриториального характера в регулировании §1.

трансграничных корреспондентских отношений…………….

Гармонизация правового регулирования трансграничных §2.

корреспондентских отношений………………………………… Трансграничные корреспондентские отношения в рамках §3.

режима санкций иностранного государства………………….. 1 Заключение …………………………………………………………………….. 1 Библиография …………………………………………………………………… 1

ВВЕДЕНИЕ

Актуальность темы исследования. Стойкая тенденция к подчинению режима банковского, в том числе, корреспондентского, счета национальному правопорядку государства, где зарегистрирован и уполномочен банк, открывающий счет, не позволяет вывести правовое регулирование трансграничных корреспондентских отношений на конвенционный уровень.

Кроме того, восприимчивость современной банковской системы к кризисным воздействиям политического и экономического характера способствует принятию точечных решений и актов (резолюции Совета Безопасности ООН о введении режима санкций, акты национальных (центральных) банков об ограничении операций с иностранными финансовыми институтами, законы о налогообложении иностранных счетов), что также является препятствием на пути к универсальному международному правовому регулированию.

В данной связи возрастает роль негосударственного регулирования, как в части регламентации требований к потенциальным банкам корреспондентам, процедур должной осмотрительности, предпринимаемых банком, открывающим счет, так в отношении порядка взаимодействия банков-корреспондентов в рамках расчетных обязательств.

Национальное правовое регулирование корреспондентских отношений российских банков с иностранными контрагентами нуждается в систематизации и совершенствовании, что подтверждается обоснованием в Концепции развития гражданского законодательства Российской Федерации необходимости «расширения круга возможных банковских счетов и развития регламентации уже предусмотренных законодательством видов банковских счетов»1. Тем не менее, особенности субъектного состава рассматриваемых отношений, осуществления Концепция развития гражданского законодательства Российской Федерации (одобрена решением Совета при Президенте РФ по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства от 07.10.2009) // Вестник ВАС РФ. 2009. № 11 (ноябрь).

операций по корреспондентскому счету вновь оказались не охваченными законодателем.

Структурная неоднородность трансграничных корреспондентских отношений, обусловленная составным предметом (открытие счета и осуществление операций по нему), осложняет вопрос выбора права, применимого к отношениям сторон. На стадии же применения права значительное ограничительное влияние оказывают императивные нормы.





Как в российской, так и в иностранной доктринах отсутствует единообразное понимание содержания трансграничных корреспондентских отношений, не очерчен перечень банковских операций, осуществляемых банками по договору корреспондентского счета, заключаемого с иностранными банками.

Степень разработанности темы. Несмотря на то, что научный анализ экономической и юридической сущности отношений из договора корреспондентского счета как разновидности банковского счета осуществлялся рядом ученых и теоретиков отечественной правовой банковской и цивилистической доктрины (М.М. Агарков, Д.М. Алибуттаева, М.И. Брагинский, В.В. Витрянский, Н.Ю. Ерпылева. Л.Г. Ефимова, С.П. Карчевский, О.И.

Киселева, Л.А. Новоселова), вопросы договора корреспондентского счета, заключаемого с иностранным коммерческим банком, не являлись предметом детального исследования.

Научные исследования, посвященные международным банковским сделкам, ограничиваются описанием порядка взаимодействия банков в рамках международного кредитового перевода и иных форм расчетов (Н.Ю. Ерпылева 2, Г.З. Мансуров3, А.В. Шамраев4, А.И. Шмырева5).

Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право: генезис, природа, основные категории и механизмы регулирования операций банков: дис. … докт. юрид. наук. М., 2004; Ерпылева Н.Ю. Международное банковское право. М., 2004.

3

Мансуров Г. З. Международные расчетные сделки: международно-правовое и национальное регулирование:

дис. … докт. юрид. наук. СПб, 2012; Мансуров Г. З. Аккредитивная форма расчетов в международных экономических отношениях: дис. … канд. юрид. наук. СПб, 2004; Мансуров Г.З. Международный аккредитив:

доктрина, нормотворчество и правоприменительная практика. М., 2004.

В российской доктрине отсутствуют комплексные исследования, посвященные особенностям коллизионного регулирования отношений банковкорреспондентов по открытию счета и при осуществлении трансграничных расчетов.

Объектом исследования выступают трансграничные частноправовые отношения, складывающиеся в связи с заключением и исполнением банками различной государственной принадлежности договора корреспондентского счета.

Предмет исследования соответствует тематике диссертационной работы и включает нормы международных договоров, в том числе, межведомственного характера (заключенных центральными (национальными) банками государств), актов гражданского и банковского законодательства России и зарубежных стран, актов Европейского Союза, торговые обычаи и обыкновения, отечественную и зарубежную судебно-арбитражную практику и доктрину.

Целью работы является комплексное исследование трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков, разработка понятийного аппарата, выявление особенностей материально-правового и коллизионноправового регулирования отношений банков-корреспондентов в рамках расчетных отношений.

Основными задачами

, способствующими достижению поставленной цели, являются следующие:

- раскрыть квалифицирующие признаки корреспондентских отношений, в том числе, определить критерии трансграничности корреспондентских отношений;

4 Шамраев А.В. Гражданско-правовой механизм безналичных денежных расчетов. (Российский, зарубежный и международный опыт регулирования): дис. … канд. юрид. наук. М., 1997; Шамраев А.В. Правовое регулирование международных банковских сделок и сделок на международных финансовых рынках. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2010; Международное и зарубежное финансовое регулирование: институты, сделки, инфраструктура: монография // Под ред. А.В. Шамраева. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2014.

5 Шмырева А.И. Валютное регулирование и контроль в системе международных экономических отношений: дис.

… докт. эк. наук. СПб, 1999; Шмырева А.И. Международные валютно-кредитные отношения: учебник // А.И.

Шмырева, В.И. Колесников, А.Ю. Климов. СПб: Питер, 2002.

- дать определение категории «трансграничные корреспондентские отношения», очертить круг субъектов рассматриваемых отношений и проанализировать правовую природу договора корреспондентского счета, заключаемого с иностранным банком;

выявить особенности коллизионно-правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений;

- исследовать источники правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений, установить основания и условия применения международных соглашений, в том числе межведомственного характера, актов международных организаций;

- рассмотреть основания применения источников негосударственного регулирования к отношениям банков-корреспондентов в рамках производимых расчетов;

проанализировать последствия принятия и действия норм экстерриториального характера и введения режима международных санкций и санкций иностранного государства применительно к трансграничным корреспондентским отношениям.

Методологическую основу диссертационного исследования составляют общенаучные методы: анализ, синтез, индукция и дедукция, аналогия, системный метод. При подготовке диссертационной работы также были применены частноправовые методы исследования: формально-юридический, метод сравнительного правоведения, формально-логический, метод моделирования.

Теоретическую основу настоящего исследования составляют работы по банковскому праву, гражданскому праву, международному частному праву, международному публичному праву.

При исследовании теоретических аспектов межбанковских операций, договора корреспондентского счета были проанализированы работы российских ученых-правоведов банковского права и ученых-цивилистов: М.М. Агаркова, Д.М. Алибуттаевой, М.И. Брагинского, В.В. Витрянского, Л.Г. Ефимовой, С.П.

Карчевского, О.И. Киселевой, Л.А. Новоселовой, Е.Г. Хоменко.

Особое значение для проведенного исследования имеют работы специалистов международного частного права: Л.П. Ануфриевой, А.В. Асоскова, П.Н. Вишневского, Г.К. Дмитриевой, Н.Ю. Ерпылевой, В.П. Звекова, И.С.

Зыкина, И.Б. Иловайского, О.С. Иоффе, В.А. Канашевского, С.В. Либермана, Л.А. Лунца, Г.З. Мансурова, В.А. Мусина, Л.Ю. Царика, А.В. Шамраева, А.И.

Шмыревой, А.К. Шуркалина, А. Гозлана (Y.V. Gozlan), П. Елингера (E.P.

Ellinger), Г. Кауфман-Колера (G. Kaufmann-Kohler), T. Кокколы (T. Kokkola), О.

Ландо (O. Lando), К.М. Шмиттгоффа (C.M. Shmitthoff).

Нормативную основу исследования составляют международные правовые и российские акты, а также отдельные источники lex mercatoria, в частности:

Соглашение стран СНГ «О создании Платежного союза государств-участников Содружества Независимых Государств» 1994 г., Соглашение между Центральным банком Российской Федерации и Народным Банком Китая о расчетах и платежах 2011 г., Соглашение между Банком России и Национальным Банком Украины «О межбанковских расчетах и сотрудничестве банковских систем» 1998 г., Соглашение между Банком России и Центральным Банком Монголии «Об организации расчетов по внешнеэкономическим связям» 2003 г., Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая в ред. от 06.04.2015 г., часть третья в ред. 05.05.2014 г.), ФЗ «О банках и банковской деятельности» 19 г. (в ред. от 20.04.2015 г.), ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред.

от 31.12.2014 г.), Типовой закон ЮНСИТРАЛ о международных кредитовых переводах 1992 г., Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 2007 г., Унифицированные правила по инкассо 1995 г., Унифицированные правила ICC для межбанковского рамбурсирования по документарным аккредитивам 2008 г.

В работе также анализируются иностранные акты: Единообразный Торговый Кодекс США 1952 г. (The Uniform Commercial Code), Закон США о налогообложении иностранных счетов 2010 г. (Foreign Account Tax Compliance Закон о сплочении и укреплении Америки путем обеспечения Act), надлежащими средствами, требуемыми для пресечения и воспрепятствования терроризму 2001 г. (USA Patriot Act).

Автором настоящего исследования также были изучены резолюции Совета Безопасности ООН, акты межправительственной организации - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее - ФАТФ), решения международных коммерческих арбитражей в сфере регулирования трансграничных корреспондентских отношений.

Научная новизна диссертационной работы состоит в том, что она является специальным научным исследованием трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков, формирует теоретические и практические основы трансграничных отношений банков-корреспондентов в рамках расчетных отношений на основе анализа и оценки системы правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений.

Основные выводы, конкретизирующие научную новизну исследования, отражены в следующих положениях, выносимых на защиту:

1. Трансграничные корреспондентские отношения, будучи разновидностью трансграничных межбанковских отношений, могут быть определены как отношения, возникающие на основании и в связи с договором корреспондентского счета, заключенного между банками разной государственной принадлежности, по которому осуществляются открытие банком-корреспондентом банку-респонденту счета «ЛОРО» в иностранной валюте или в рублях, а также расчетное обслуживание по такому счету.

2. Правовой режим корреспондентского счета, открытого иностранному банку, представляя собой урегулированные нормами права условия функционирования данного счета, предполагает (1) дополнительные требования к контрагенту и, как следствие, специфику субъектного состава трансграничных корреспондентских отношений, (2) распространение императивных норм принимающего государства (государства, где зарегистрирован и уполномочен банк, открывающий счет «ЛОРО» иностранному корреспонденту), как на порядок открытия счета, так и на исполнение поручений иностранного банкакорреспондента об осуществлении операций по счету (требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, валютного и налогового законодательства).

3. Корреспондентские отношения могут быть квалифицированы в качестве трансграничных, если установлены уполномоченным банком с иностранным банком, то есть банки-корреспонденты должны быть зарегистрированы на территориях разных государств и уполномочены в рамках своего национального правопорядка.

Валюта счета и «национальность» (резидентность) клиентов банковкорреспондентов, во исполнение поручений которых могут осуществляться расчеты, не детерминируют трансграничность корреспондентских отношений.

Сложносоставной характер трансграничных корреспондентских 4.

отношений проявляется в том, что они связаны с (1) открытием счета, (2) осуществлением расчетных операций по нему, а также сопряжены с размещением денежных средств в иностранной юрисдикции (на счете в иностранном банке-корреспонденте). Указанное предопределяет особенности применения коллизионных принципов автономии воли сторон (lex voluntatis) и характерного исполнения performance), а также является (сharacteristic неизбежной предпосылкой действия императивных норм принимающего государства в отношении порядка открытия счета и осуществления операций по нему.

5. Выбор права сторонами договора корреспондентского счета, заключенного с иностранным банком, может быть значительно ограничен в силу действия императивных норм законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также валютного и налогового законодательства принимающего государства.

Ограничения автономии воли сторон, выступая по своей природе изъятиями из договорного статута, закрепляются и нормами международных договоров6 в форме императивных коллизионных норм: (1) к отношениям по размещению денежных средств участником платежной системы в национальной валюте другой страны на ее внутреннем денежном рынке применяется право страны, где осуществляется размещение денежных средств; (2) к отношениям в связи с допуском нерезидентов на внутренний рынок какой-либо страны (в том числе при установлении корреспондентских отношений) – право страны, принимающей нерезидента.

6. Для целей определения применимого права при отсутствии соглашения сторон о выборе права стороной, которая осуществляет исполнение, имеющее решающее значение для содержания договора корреспондентского счета, заключенного с иностранным банком, предлагается считать (1) в отношении порядка открытия счета - банк, открывший счет «ЛОРО» иностранному банку, обеспечивающий сохранность денежных средств, поступающих на счет, конфиденциальность информации об открытии корреспондентского счета и операциях, проводимых по нему; (2) применительно к отношениям из международного кредитового перевода – банк, получивший платежное поручение, к отношениям из расчетов по аккредитиву и инкассо – исполняющий банк.

7. Особенностью нормативного регулирования трансграничных корреспондентских отношений является сочетание правовых (международных и национальных) и неправовых регуляторов (транснациональные нормы) с тенденцией признания субъектами рассматриваемых отношений авторитетности норм, содержащихся в источниках негосударственного регулирования.

6 См., например, Соглашение стран СНГ «О создании Платежного союза государств-участников Содружества Независимых Государств» от 21.10.1994 // Бюллетень международных договоров. № 12. 1997.

Ввиду отсутствия международных унифицирующих актов основу правового регулирования составляют: (1) региональные международные акты, определяющие только общие вопросы взаимодействия банков-корреспондентов, и (2) акты национального законодательства, регламентирующие требования к иностранным банкам-корреспондентам, порядок открытия и закрытия счетов.

Значительную роль в части проведения процедур должной осмотрительности банками-корреспондентами и в рамках расчетных обязательств играют источники негосударственного регулирования, содержащие транснациональные нормы.

8. Транснациональные нормы, как регуляторы трансграничных корреспондентских отношений, могут иметь межгосударственное или негосударственное происхождение. Первые создаются на уровне межправительственных организаций (например, ФАТФ) и обеспечиваются признанием актами Совета Безопасности ООН. Вторые, будучи объективированными вовне в виде обновляемых сводов норм (Вольфсбергские принципы, Унифицированные правила, разработанные Международной торговой палатой), применяются банками-корреспондентами при проведения должных процедур проверки и идентификации иностранных банков-корреспондентов, инкорпорируются во внутренние нормативные акты банков, а также применяются в рамках трансграничных расчетных обязательств в качестве lex contractus.

9. Заключение договора корреспондентского счета, открываемого иностранному банку, осуществляется с учетом дополнительных обязанностей, которые могут возникнуть у банков-корреспондентов в силу норм иностранного права, приобретающих свойство экстерриториальности ввиду установления требований в отношении финансовых институтов, не находящихся под юрисдикцией государства, принимающего указанные нормы (например, положения Закона США о налогообложении иностранных счетов 2010 г., Федерального закона от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации»).

Обусловленное санкционной политикой иностранных государств 10.

одностороннее ограничение осуществления операций по корреспондентскому счету банка-корреспондента в зависимости от договорных условий может быть квалифицировано как обстоятельство непреодолимой силы, либо влечь ответственность банка-респондента перед клиентами, платежи которых не были проведены ввиду приостановления или прекращения операций по счету «ЛОРО»

Загрузка...

банком-корреспондентом.

Теоретическая и практическая значимость диссертации заключается в том, что ее основные положения и выводы могут служить базой для более углубленного исследования вопросов, возникающих при анализе особенностей правового регулирования рассматриваемых отношений.

Предложенные автором результаты исследования могут быть применены в нормотворческой деятельности в рамках совершенствования действующих норм международного частного права. Выдвигаемые научные положения могут представлять значение для судебных органов, арбитражных институтов и практикующих юристов в процессе определения права, применимого к спорам из договора или в связи с договором корреспондентского счета, заключенным с иностранным банком-корреспондентом.

Материалы диссертационного исследования могут найти применение в учебно-педагогической практике по дисциплинам «Международное частное право», «Правовое регулирование кредитно-денежных отношений», а также в последующих теоретических исследованиях проблем международного частного права, коллизионного регулирования расчетных обязательств банковкорреспондентов.

Апробация результатов исследования. Диссертация выполнена и обсуждена на кафедре международного частного права Московского государственного юридического университета имени О.Е. Кутафина (МГЮА).

Положения диссертации освещались в выступлениях автора на научнопрактических конференциях в секции международного частного права.

Основные теоретические выводы, приведенные в диссертационном исследовании, отражены в публикациях автора, посвященных проблемам правового регулирования трансграничных корреспондентских отношений коммерческих банков.

Структура диссертации обусловлена ее целями, задачами и логикой исследования и состоит из введения, трех глав, объединяющих восемь параграфов, заключения и библиографического перечня нормативных источников и литературы, использованных при написании диссертации.

–  –  –

С целью выявления признаков трансграничных корреспондентских отношений представляется целесообразным разграничить некоторые понятия, встречающиеся в теории: «межбанковские отношения», «межбанковские операции» и «корреспондентские отношения». Важно отметить, что указанные понятия не определены на законодательном уровне, некоторые из них лишь упоминаются в ряде федеральных законов и нормативных актах Банка России.

Предваряя анализ признаков и определения межбанковских и корреспондентских отношений, важно отметить, что рассматриваемые понятия являются экономическими, как и сама суть указанных отношений, но порядок установления и правоспособность участников рассматриваемых отношений регулируются нормами права.

В экономической теории приведен ряд определений «межбанковских отношений», в основу которых положены различные признаки рассматриваемых отношений.

Так, в диссертации А.В. Дмитриева межбанковские отношения определены как «совокупность экономических отношений, которые возникают между кредитными организациями по поводу их взаимодействия в финансовокредитном механизме национальной и/или международной экономики». Помимо экономической природы отношений в качестве признаков межбанковских отношений выделено следующее: (1) межбанковские операции в финансовокредитном механизме экономики являются объектом отношений, (2) межбанковские операции являются следствием взаимодействия кредитных организаций в рамках указанного механизма»7.

Межбанковские отношения в диссертации Д.Ю. Романова определены как «отношения горизонтальной и вертикальной направленности, возникающие в кредитной системе между формирующими ее институтами, и основной функцией которых является регулирование и поддержание устойчивости денежно-кредитной системы через опосредование процесса перераспределения капитала между субъектами хозяйствования и экономики в целом»8. В основе определения такие признаки, как (1) неотделимость межбанковских отношений от кредитной системы, включающей, в частности, банковскую систему, которая и формирует межбанковские отношения; (2) основной регулятор и рычаг денежно-кредитной политики государства.

С правовой точки зрения, основываясь на положениях статей 25 и 2 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности»9 (далее – «Закон о банках»), межбанковские отношения можно охарактеризовать как отношения (1) по надзору контролирующего органа (в отношении зарегистрированных в Российской Федерации кредитных организаций - Банк России) за ликвидностью и платежеспособностью кредитных организаций и организации безналичного денежного обращения (вертикальные отношения) и (2) по осуществлению межбанковских операций (привлечение и размещение вкладов, выдача кредитов, осуществление расчетов через корреспондентские счета и иные взаимные операции), в том числе с участием Банка России (горизонтальные отношения). При этом Банк России является и участником межбанковских отношений, и их регулятором.

В теории встречается определение межбанковских отношений как 7 Дмитриев А.В. Совершенствование платежной системы России на основе развития межбанковских корреспондентских отношений: дис… канд. экон. наук: 08.00.10 / А.В. Дмитриев. - Ярославль, 2007. С. 46.

8

Романов Д.Ю. Проблемы развития межбанковских отношений в России: автореф. дисс.... канд. экон. наук:

08.00.10 // Д.Ю. Романов. - Москва, 1997. С. 18-19.

9 Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 29.12.2014 г.) // Собрание законодательства РФ. 05.02.1996. № 6. Ст. 492.

отношений «по взаимодействию кредитных организаций в рамках банковской системы по поводу привлечения и размещения денежных средств, проведения расчетов, реализации других банковских услуг»10. В основе указанного определения – объект, по поводу которого возникают горизонтальные отношения между кредитными организациями и Банком России или непосредственно между кредитными организациями, - межбанковские операции.

Вертикальные отношения при этом не нашли отражения в приведенном определении, хотя включены в предмет правового регулирования: глава 4 Закона о банках названа «Межбанковские отношения и обслуживание клиентов» и регламентирует, в частности, порядок взаимодействия Банка России и кредитных организаций.

Точки зрения на содержание определения корреспондентских отношений разнятся: согласно традиционному подходу содержанием корреспондентских отношений являются открытие корреспондентских счетов и ведение операций (осуществление расчётов) по ним. Ряд приведенных ниже подходов расширяют содержание рассматриваемых отношений и включают предоставление кредитов, размещение депозитов и т.д.

Как было указано выше, в основе наиболее распространенного подхода к определению корреспондентских отношений - отражение функциональной стороны рассматриваемых отношений. Такие отечественные авторы как Е.В.

Сигова, Ю.И. Локотцев связывают корреспондентские отношения исключительно с межбанковскими расчетами: (1) «договорные отношения, между кредитными учреждениями, цель которых - осуществление платежей и расчетов по поручению друг друга»11; (2) «договорные отношения между банками с целью взаимного проведения расчетов по поручениям клиентов и 10 Шаповалов М.А., Ишлек (Бородина) Н.М., Миронов В.Ю. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (постатейный). 2-е изд., под ред. М.А. Шаповалова // Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

Локотцов Ю.И. Клиринг и межбанковские финансовые отношения: основные понятия и инструменты // Ю.И.

Локотцев. – М.: Дело, 1994. С. 55.

собственных межбанковских операций»12.

В теории встречается широкое определение корреспондентских отношений. Корреспондентские «межбанковские» отношения представляют собой «сложный комплекс отношений в сфере банковской деятельности»13, состоящий из отношений по заключению договора корреспондентского счета, открытию, ведению (перечислению денежных средств) и закрытию корреспондентских счетов, по надзору Банка России за платежеспособностью кредитных организаций, по организации безналичного денежного обращения, по формированию государственной платежной системы и частных платежных систем в Российской Федерации и международных платежных систем.

Указанное определение обладает публичной-правовой направленностью, поскольку включает не только горизонтальные отношения между кредитными организациями, но и вертикальные, возникающие между надзорными органами и кредитными организациями.

По мнению А.В. Дмитриева, «корреспондентские отношения - это межбанковские договорные отношения, устанавливаемые между кредитными организациями на заранее согласованный временной период для проведения взаимных, регулярных банковских операций, обусловленных обслуживанием их клиентов или собственными инициативами, с целью извлечения и максимизации прибыли»14.

Приведенное определение основано на следующих признаках рассматриваемых отношений: (1) договорный характер, корреспондентские отношения устанавливаются на взаимной основе (2) направленность на осуществление банковских операций («корреспондентские отношения не ограничены рамками платежной системы… в спектр сотрудничества банковкорреспондентов может входить кредитование, трастовые операции (управление Сигова В.М. Развитие системы межбанковских расчетов в России: дис.... канд. экон. наук: 08.00.10 // В.М Сигова. - М., 1998. С. 79.

Киселева О.И. Финансово-правовое регулирование корреспондентских отношений в банковской системе Российской Федерации: автореф. дис.... канд. юрид. наук. 12.00.04 / О.И. Киселева. - Москва, 2013. С. 9 – 10.

Дмитриев, А.В. Совершенствование платежной системы России на основе развития межбанковских корреспондентских отношений: дисс… канд. экон. наук: 08.00.10 / А.В. Дмитриев. - Ярославль, 2007. С. 59.

имуществом банка-корреспондента), гарантийные операции (например, выдача по поручению банка-корреспондента гарантии надлежащего исполнения его обязательств на финансовом рынке в пользу третьих лиц) и т.д.»)15.

В качестве одного из возможных определений корреспондентских отношений Д.М. Михайловым приведено следующее: «договорные отношения между двумя или несколькими кредитными учреждениями по поводу осуществления платежей и расчетов одним из них по поручению и за счет другого, а также предоставления кредитов, оказания инвестиционных услуг и иных услуг»16. Наряду с открытым перечнем производимых корреспондентами операций определение предусматривает неограниченное количество корреспондентов, их осуществляющих.

В работах других отечественных авторов также указывается на разнообразие форм взаимодействия между банками в рамках корреспондентских отношений: «весь комплекс возможных форм сотрудничества между банками...

отношения по поводу осуществления платежей и расчетов…, а также предоставления кредитов, оказания инвестиционных и иных услуг» 17, «связи между двумя партнерскими банками»18, «совокупность всех возможных форм сотрудничества между двумя банками»19.

В зарубежной теории и практике предусмотрено широкое определение корреспондентских отношений.

В соответствии с Вольфсбергскими принципами – документ, принятый в 2014 году группой международных финансовых институтов, включающей Banco Santander, Bank of Tokyo-Mitsubishi-UFJ Ltd, Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan Chase, Socit Gnrale и UBS (далее – «Вольфсбергская группа»), представляющий собой политику по 15 Дмитриев, А.В. Совершенствование платежной системы России на основе развития межбанковских корреспондентских отношений: дис… канд. экон. наук: 08.00.10 / А.В. Дмитриев. - Ярославль, 2007. С. 49.

Михайлов, Д. М. Международные контракты и расчеты / Д. М. Михайлов. - М: Юрайт-Издат, 2006. - С. 208 Глориозов, А.Г. Внешнеторговое финансирование и гарантийный бизнес: практич. пособие / А.Г. Глориозов, Д.М. Михайлов. – М.: Издательство Юрайт, 2011. – Серия: Настольная книга специалиста. С. 212 Шмырева, А.И. Международные валютно-кредитные отношения: учебник / А.И. Шмырева, В.И. Колесников, А.Ю. Климов. – СПб: Питер, 2002. – С. 77.

Геюшов, Г.Г. Становление корреспондентского банковского дела в Российской Федерации: дис… канд. экон.

наук: 08.00.10 / Г.Г. Геюшов. – СПб, 1998. – С. 11.

установлению и поддержанию корреспондентских отношений с иностранными банками - корреспондентские отношения рассматриваются как оказание услуг по ведению текущего или иного вида счета и сопутствующих услуг одним финансовым институтом другому, включая аффилированных лиц последнего, используемых для осуществления платежей третьих лиц и по торговому финансированию, а также собственных расчетов, управления ликвидностью и краткосрочных займов или инвестиций в определенных валютах20.

В Рекомендациях Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) (далее – «Рекомендации ФАТФ»)21, посвященных, в частности, регулированию порядка установления корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, используется еще более широкое определение: под корреспондентскими отношениями банков понимается оказание банковских услуг одним банком (корреспондентом) другому банку (респонденту). При этом приводится неисчерпывающий перечень операций, которые может осуществлять банкреспондент: управление денежными средствами, международные электронные переводы, клиринг, транзитные и конверсионные операции.

Широкое понимание корреспондентских отношений положено и в основу законодательства Соединенных Штатов Америки, в частности статью 1010.605 Regulation)22, Кодекса Федерального Регулирования (Code of Federal закрепляющую, что корреспондентским является счет, открытый иностранному финансовому институту для размещения депозитов, осуществления платежей и совершения иных транзакций по поручению владельца счета. Несмотря на то, что перечень операций является открытым, требуется, чтобы они осуществлялись в рамках формализованных отношений.

–  –  –

Официальный сайт Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. URL: http://www.fatfgafi.org/recommendations (дата обращения: 06.04.2015).

Кодекс Федерального Регулирования Соединенных Штатов Америки (Code of Federal Regulation). URL http://www.law.cornell.edu/cfr (дата обращения: 02.04.2015).

С одной стороны, увеличение объемов банковских операций можно рассматривать как предпосылку к изменению традиционных взглядов на корреспондентские отношения, в результате чего рассматриваемое понятие выходит за рамки только договоренности между банками о порядке открытия счетов и совершения взаимных расчетных операций.

Однако, в рамках российского правопорядка, через открываемые корреспондентские счета, в том числе иностранным банкам, осуществляются только расчеты. Иные операции осуществляются кредитными организациями в рамках смежных отношений (кредитные отношения, инвестиционные отношения).

Аналогичный подход закреплен в законодательстве ряда иностранных государств. Так, согласно параграфу 25f Закона о банковском деле Федеративной Республики Германия корреспондентские отношения определяются как проведение расчетов и/или перевод средств клиентов и открытие для этого соответствующих счетов23.

В соответствии с Банковским Кодексом Республики Беларусь по договору корреспондентского счета банк-корреспондент или небанковская кредитнофинансовая организация-корреспондент обязуются открыть банку или небанковской кредитно-финансовой организации (владельцу счета) корреспондентский счет для хранения его (ее) денежных средств и (или) зачисления на этот счет денежных средств, поступающих в пользу владельца счета, а также обязуются выполнять поручения владельца счета о перечислении и выдаче соответствующих денежных средств со счета в порядке, установленном законодательством Республики Беларусь (статья 209)24.

Представляется необходимым упомянуть, что в рамках корреспондентских отношений происходит как обслуживание клиентов, так и проведение собственных банковских операций. При этом необходимо отметить, что 23 Глааб С., Дель Е. Немецкие банки: противодействие легализации в области корреспондентских отношений // Международные банковские операции. № 3 (45). 2012. С. 36.

Банковский кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. № 441-З // Национальный центр правовой информации Республики Беларусь. URL: http://www.pravo.by (дата обращения 06.04.2015).

корреспондентские отношения не носят посреднический характер, а лишь «являются средством осуществления кредитными организациями функций экономического посредника, сопряженных с извлечением прибыли»25.

Отличительные черты рассматриваемых понятий стали предметом анализа в диссертации А.В. Дмитриева: (1) межбанковские отношения, облеченные в договорную форму, представляют собой корреспондентские отношения; (2) корреспондентские отношения носят более длительный и регулярный характер26.

Приведённые отличия не представляются неоспоримыми.

Во-первых, действительно, кредитные организации становятся банкамикорреспондентами на основании договора корреспондентского счета, предусматривающего открытие корреспондентского счета для проведения расчетов, как по поручению третьих лиц, так и собственных расчетов. Однако иные виды межбанковских отношений также носят договорный характер:

генеральные соглашения об общих условиях заключения сделок купли-продажи валюты, кредитных, депозитных сделок и т.д. В рамках указанных договорных конструкций участвующие банки не становятся корреспондентами, но расчеты между ними (по конверсионным и кредитным, соответственно) могут осуществляться посредством корреспондентских счетов, открытых такими банками в Банке России, российских или иностранных банках. Таким образом, представляется, что так называемый юридический аспект не является отличительным признаком корреспондентских отношений, поскольку свойственен и иных видам межбанковских отношений.

Во-вторых, регулярность проводимых операций как критерий разграничения межбанковских отношений и корреспондентских отношений не может носить определяющий характер, поскольку банки во исполнение поручения клиента или собственного платежа не обязаны осуществлять расчетные операции исключительно посредством счета, отрытого у банкаКиселева О.И. Финансово-правовое регулирование корреспондентских отношений в банковской системе Российской Федерации: автореф. дис.... канд. юрид. наук. 12.00.04 / О.И. Киселева. - Москва, 2013. С. 10.

Дмитриев А.В. Совершенствование платежной системы России на основе развития межбанковских корреспондентских отношений: дисс… канд. экон. наук: 08.00.10 / А.В. Дмитриев. - Ярославль, 2007. С. 50 – 53.

корреспондента, и могут использовать иные счета. Однако указанное не распространяется на случаи, когда платежное поручение содержит инструкции клиента относительно маршрута платежа (в таком случае расчеты должны осуществляться посредством привлечения определённых клиентом банковкорреспондентов).

Таким образом, приведенные определения «корреспондентских отношений» являются широкими и, как представляется, характеризуют непосредственно межбанковские отношения, в частности, по объекту отношений. Статья 28 Закона о банках именуется «Межбанковские операции» и приводит неисчерпывающий перечень таких операций. Определяющим значением в данном случае обладает следующий критерий: операции должны быть предусмотрены лицензиями, выданными Банком России.

Корреспондентские же отношения являются частным случаем межбанковских отношений. Открытие корреспондентских счетов и осуществление расчетов через них является одной из разновидностей «межбанковских операций», которые, в свою очередь, являются объектом «межбанковских отношений».

В банковской практике имеют место следующие формы корреспондентских отношений:

(1) с открытием корреспондентских счетов на взаимной основе или в одностороннем порядке (прямые корреспондентские отношения);

(2) без открытия счета непосредственно между корреспондентами (расчеты производятся по счетам, открытым корреспондентами в третьей кредитной организации (в том числе иностранной) или Банке России)27.

Корреспондентские соглашения, заключаемые европейскими банками, также предполагают осуществление трансграничных расчетов финансовыми институтами как непосредственно через друг друга, без привлечения какого-либо посредника, так и посредством привлечения третьего лица – еще одного Карчевский С.П. Банковские счета. Законодательство и практика. М.: КНОРУС, ЦИПСиР, 2012 // Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

финансового института, называемого «корреспондентом»28. Один или оба финансовых института направляют инструкции по осуществлению платежа корреспонденту для обработки и оформления, а корреспондент осуществляет записи в книгах учета по счетам каждого лица, которому оказываются услуги.

В отечественной доктрине также указывается, что «не все операции между банками-корреспондентами завершаются межбанковскими расчетами. Подобное заблуждение некоторых экономистов объясняется отождествлением корреспондентских отношений с корреспондентскими счетами»29.

Отношения с «корреспондентом без счета» в терминологии Инструкции Внешторгбанка СССР от 25.12.1985 № 1 «О порядке совершения банковских операций по международным расчетам»30 (далее – «Инструкция ВТБ») находятся в относительном «правовом вакууме»31, поскольку их регулирование не нашло отражения в нормативных правовых актах и нормативных актах Банка России, за исключением указанной Инструкции ВТБ, которая распространяется только на подразделения и учреждения Внешторгбанка и его клиентов.

Тем не менее, корреспондентские отношения без открытия соответствующего счета могут устанавливаться и иными банками. Права и обязанности сторон в данном случае должны быть регламентированы соглашением об установлении корреспондентских отношений, операции же между контрагентами будут отражаться по счетам, открытым каждым из них в третьей кредитной организации или Банке России.

В международной банковской практике корреспондентские отношения «без счета» являются важным инструментом получения доступа к платежной системе в качестве косвенного участника (то есть через прямого участника (корреспондента), действующего от его имени), а также при расчетах по сделкам,

Tom Kokkola. Payments, securities and derivatives, and the role of the payment eurosystem, 2010. URL:

http://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/paymentsystem201009en.pdf (дата обращения 15.01.2015).

29 Дмитриев, А.В. Совершенствование платежной системы России на основе развития межбанковских корреспондентских отношений: дис… канд. экон. наук: 08.00.10 / А.В. Дмитриев. - Ярославль, 2007. – С. 49.

«Инструкция Внешторгбанка СССР №1 от 25 декабря 1985 г. о порядке совершения банковских операций по международным расчетам»; М., "Финансы и статистика", 1986.

Карнаух С.Ю. Оптимизация корреспондентских отношений коммерческого банка. М.: БДЦ-Пресс, 2005 // Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

которые не могут быть осуществлены посредством национальной платежной системы (например, сделки, связанные с финансированием международной торговли).

Тем не менее, исторически прямые корреспондентские банковские соглашения являются наиболее распространенной формой осуществления безналичных межбанковских платежей, как на национальном уровне, так и при трансграничных расчетах («cross-border»)32. И создание платежных систем для обслуживания внутренних расчетов, и запуск систем «платеж против поставки»

для одновременного расчета по валютным платежам не умаляют их важности.

Прямые корреспондентские отношения оформляются двусторонним соглашением (договором корреспондентского счета), обязывающим непосредственно банки-корреспонденты открывать счета «ЛОРО»

(корреспондентский счет, открытый в банке-корреспонденте банкуреспонденту).

Необходимо отметить, что для установления корреспондентских отношений банки открывают счета «ЛОРО» и «НОСТРО», но с юридической точки зрения только первый является банковским счетом, второй же отнесен к счетам бухгалтерского учета и отражает операции в балансе банка - респондента по счету, открытому в банке - корреспонденте.

Договор корреспондентского счета, заключаемый российским банком с иностранным банком, обладает всеми признаками договора банковского счета, регулируется положениями Главы 45 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее – «Гражданский кодекс», «ГК РФ»)33.

Попытки выделить рассматриваемый договор, то есть предусмотреть отдельное от договора банковского счета регулирование, отражены в Проекте Федерального закона № 47538-6 «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а

Tom Kokkola. Payments, securities and derivatives, and the role of the payment eurosystem. URL:

http://www.ecb.europa.eu/pub/pdf/other/paymentsystem201009en.pdf (дата обращения 15.01.2015).

Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (ред. от 31.12.2014) // Собрание законодательства РФ. 29.01.1996. № 5. Ст. 410.

также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – «Проект»)34, где приведено определение договора, существенные условия и особенности операций по корреспондентскому счету. При этом Гражданский кодекс в редакции Проекта не исключает субсидиарное регулирование рассматриваемого счета положениями о банковском счете, отводя корреспондентскому счету роль вида банковского счета.

Следует отметить, что Проект предусматривает регулирование только «прямых корреспондентских отношений»: расчеты осуществляются непосредственно через открытые корреспондентские счета, не через третьи кредитные организации.

В Проекте предложено следующее определение рассматриваемого договора: по договору корреспондентского счета банки открывают счета друг у друга и принимают на себя взаимные обязательства зачислять и списывать денежные средства с корреспондентских счетов в соответствии с указаниями банка-респондента (владельца счета). Договор корреспондентского счета заключается с целью осуществления межбанковских операций.

На основе приведенного определения могут быть выделены следующие особенности рассматриваемого договора.

Специальная цель договора – «осуществление межбанковских (1) операций». Используемая формулировка соответствует статье 28 Закона о банках, согласно которой расчеты через корреспондентские счета, открываемые друг у друга, являются одним из видов межбанковских операций, осуществляемых кредитными организациями.

Сторонами договора могут быть только банки. Лежащий на (2) поверхности вывод о том, что субъектный состав сужен по сравнению с положениями статьи 28 Закона о банках, которая регламентирует заключение договора и небанковскими кредитными организациями, является ошибочным, Проект Федерального закона № 47538-6 "О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (ред., принятая ГД ФС РФ в I чтении 27.04.2012) // Доступ из справ.-правовой системы «КонсультантПлюс».

поскольку согласно статьям 845 и 460 Гражданского Кодекса в редакции Проекта правила, относящиеся к банкам, применяются также и к другим кредитным организациям при заключении и исполнении ими договора банковского счета (одним из видов которого является корреспондентских счет), если это соответствует выданной им лицензии.

Кроме того, представляется важным обратить внимание на «взаимные обязательства» банков, что означает открытие и ведение счетов «ЛОРО» каждой из сторон по договору, в то время как зачастую банки заинтересованы в открытии корреспондентского счета в более крупных банках с широкой корреспондентской сетью, а последние не стремятся расширить сеть за счет развивающихся банков.



Pages:   || 2 | 3 | 4 | 5 |   ...   | 6 |
 
Похожие работы:

«Демаков Руслан Александрович МЕХАНИЗМЫ СОВЕРШЕНСТВОВАНИЯ ЗАКОНОПРОЕКТНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПРАВИТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: СРАВНИТЕЛЬНО-ПРАВОВОЕ ИССЛЕДОВАНИЕ 12.00.02 – Конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный...»

«Андреев Константин Михайлович ОСОБЕННОСТИ ТАЙНЫ ПРИ РЕАЛИЗАЦИИ КОНСТИТУЦИОННОЙ СВОБОДЫ ВЕРОИСПОВЕДАНИЯ (РОССИЙСКИЙ И ЗАРУБЕЖНЫЙ ОПЫТ) Специальность 12.00.02 Конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право Диссертация на...»

«Малышева Анжелика Викторовна ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ПРАВ ГРАЖДАН И ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ ПРИ ПРИВАТИЗАЦИИ ЗЕМЕЛЬНЫХ УЧАСТКОВ Специальность: 12.00.06 – земельное право; природоресурсное право; экологическое право; аграрное право Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель: доктор...»

«Чепрасов Константин Викторович КОНСТИТУЦИОНАЛИЗАЦИЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫХ ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ И ОРГАНОВ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТИ СУБЪЕКТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: СУЩНОСТЬ, РАЗВИТИЕ, КОНСТИТУЦИОННО-СУДЕБНОЕ ВЛИЯНИЕ Специальность 12.00.02 – конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право...»

«Пышьева Елена Сергеевна ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ МЕЛИОРАЦИИ ЗЕМЕЛЬ Специальность 12.00.06 – земельное право; природоресурсное право; экологическое право; аграрное право Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель: кандидат юридических наук Минина Елена Леонидовна Москва – 2015...»

«Джолдошбеков Тилек Медербекович Правовые и организационные основы взаимодействия органов внутренних дел на транспорте с территориальными органами МВД Кыргызской Республики Специальность 12.00.11 судебная деятельность, прокурорская деятельность, правозащитная и правоохранительная деятельность Диссертация на соискание ученой степени кандидата...»

«Знаменская Вера Сергеевна ПРАВОВАЯ ОХРАНА НАИМЕНОВАНИЙ МЕСТ ПРОИСХОЖДЕНИЯ ТОВАРОВ В РОССИИ И ЗА РУБЕЖОМ 12.00.03 – гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель – Кандидат...»

«Храновский Игорь Витальевич ПРАВОВОЙ СТАТУС БЕЗРАБОТНЫХ ГРАЖДАН В РОССИИ И НЕКОТОРЫХ ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ В ПЕРИОД МИРОВОГО ФИНАНСОВО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА (СРАВНИТЕЛЬНОПРАВОВОЙ АНАЛИЗ) Специальность 12.00.05 трудовое право; право социального обеспечения Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель доктор...»

«Посулихина Наталья Семёновна Административно-правовые процедуры лицензирования медицинской деятельности 12.00.14 – Административное право, административный процесс Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель доктор юридических наук, профессор Д. К....»

«Евстратенкова Магдалена Александровна ИЗБИРАТЕЛЬНАЯ СИСТЕМА ШВЕЙЦАРСКОЙ КОНФЕДЕРАЦИИ Специальность 12.00.02 – конституционное право; конституционный судебный процесс; муниципальное право Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических...»

«Малыхина Елена Александровна Контрактная система в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд: особенности финансово-правового регулирования 12.00.04 — финансовое право; налоговое право; бюджетное право ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный...»

«БЕРЕЗИН Алексей Александрович АДМИНИСТРАТИВНО-ПРАВОВОЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ НАРУШЕНИЯМ, ПОСЯГАЮЩИМ НА ОБЩЕСТВЕННЫЙ ПОРЯДОК И ОБЩЕСТВЕННУЮ БЕЗОПАСНОСТЬ ПРИ ПРОВЕДЕНИИ ПУБЛИЧНЫХ МЕРОПРИЯТИЙ 12.00.14 – административное право; административный процесс Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный...»

«Александров Андрей Григорьевич ОСОБЕННОСТИ РАССЛЕДОВАНИЯ НЕЗАКОННОГО ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ТОВАРНОГО ЗНАКА 12.00.12 – криминалистика; судебно-экспертная деятельность; оперативно-розыскная деятельность ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель – доктор юридических...»

«Куницына Елена Александровна ПРАВОВЫЕ И ОРГАНИЗАЦИОННЫЕ ОСНОВЫ ПРОКУРОРСКОГО НАДЗОРА ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ ЛЕСНОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА Специальность: 12.00.11 – «Судебная деятельность, прокурорская деятельность, правозащитная и правоохранительная деятельность» Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук...»

«Благополучная Камила Владимировна Единая патентно-правовая охрана изобретений на территории Таможенного Союза России, Беларуси и Казахстана, как средство его инновационного развития Специальность: 12.00.03 гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право Диссертация...»

«Агафонова Елена Юрьевна ОТСТРАНЕНИЕ ОТ РАБОТЫ: ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ 12.00.05 — Трудовое право; право социального обеспечения Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель доктор юридических наук, профессор,...»

«НАУМЕНКО ОКСАНА АЛЕКСАНДРОВНА ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПРАВ ЛИЧНОСТИ ПРИ ПРОИЗВОДСТВЕ ДОЗНАНИЯ Специальность 12.00.09 – уголовный процесс Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель: Семенцов Владимир Александрович, доктор юридических наук, профессор Краснодар – 20...»

«Сухотин Сергей Олегович ОРГАНИЗАЦИОННО-ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИНФОРМАЦИОННЫХ ТЕХНОЛОГИЙ В ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЙ СФЕРЕ 12.00.13 — Информационное право Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Научный руководитель: доктор юридических наук Т. А. Полякова Москва — 2014...»

«ДЖАНАЕВА АННА МИШЕЛЕВНА ПОНЯТИЕ РЕСТИТУЦИИ: СРАВНИТЕЛЬНО-ПРАВОВОЙ АНАЛИЗ ИНСТИТУТА В РОССИЙСКОЙ И АНГЛО-АМЕРИКАНСКОЙ СИСТЕМАХ ПРАВА Специальность 12.00.03 – «Гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право» ДИССЕРТАЦИЯ на соискание ученой степени кандидата юридических наук...»

«Гинц Евгения Михайловна ВОЗМЕЩЕНИЕ ВРЕДА, ПРИЧИНЕННОГО ПРАВОМЕРНЫМИ ДЕЙСТВИЯМИ ГОСУДАРСТВЕННЫХ ОРГАНОВ Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук Специальность 12.00.03 – Гражданское право; предпринимательское право; семейное право; международное частное право Научный руководитель:...»









 
2016 www.konf.x-pdf.ru - «Бесплатная электронная библиотека - Авторефераты, диссертации, конференции»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.